جدول محتوا
بازار ارزهای دیجیتال طی سال‌های اخیر به یکی از پویاترین بخش‌های اقتصاد جهانی تبدیل شده است. بسیاری از سرمایه‌گذاران علاقه دارند در این حوزه حضور داشته باشند، اما تمایلی به انجام معاملات روزانه و پرریسک ندارند. اینجاست که آموزش کسب ارز دیجیتال بدون معامله به صورت غیر فعال اهمیت پیدا میکند. این روش به شما اجازه می‌دهد بدون درگیر شدن با خریدوفروش لحظه‌ای، از رشد بازار و ابزارهای مالی مانند صندوق‌های شاخص رمزارز و ETFهای کریپتو درآمدزایی کنید.
برای آشنایی با بهترین بروکر برای ایرانیان و بروکر فارکس با اسپرد کم و واریز و برداشت ریالی فارکس میتوانید سری به صفحه لیان بروکر بزنید. همچنین تحلیل بازار فارکس به معامله‌گران کمک میکند تا روند قیمت‌ها را پیش‌بینی کرده و تصمیمات معاملاتی بهتری بگیرند.
صندوق‌های شاخص رمزارز و ETFها چیستند؟
صندوق‌های شاخص رمزارز (Crypto Index Funds)
این صندوق‌ها مجموعه‌ای از رمزارزهای برتر بازار، مانند بیت‌کوین (BTC)، اتریوم (ETH) و سولانا (SOL) را در یک سبد سرمایهگذاری قرار می‌دهند. معمولاً بر اساس ارزش بازار مرتب می‌شوند و به‌طور دوره‌ای بازبالانس می‌شوند تا وزن هر دارایی با شرایط بازار هماهنگ بماند.
- متمرکز (Centralized): مدیریت توسط شرکت‌ها یا کارگزاری‌های معتبر، مانند Bitwise
- غیرمتمرکز (Decentralized): اجرا بر بستر بلاکچین و توسط سازمان‌های خودگردان غیرمتمرکز (DAO)، مثل TokenSets یا Index Coop
مقاله جامع و کامل تر در: صندوق ETF یا صندوق قابل معامله در بورس چیست؟
صندوق‌های قابل معامله در بورس (Crypto ETFs)
ETFها به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهند از طریق بازارهای سنتی بورس (مثل NYSE یا Nasdaq) به دارایی‌های دیجیتال دسترسی پیدا کنند. این ابزارها می‌توانند تک‌دارایی (مثل ETF بیت‌کوین) یا چنددارایی (سبدی از چند رمزارز) باشند.
مزایای سرمایهگذاری غیر فعال در کریپتو
- تنوع سرمایهگذاری (Diversification) و کاهش ریسک تمرکز
- درآمد غیرفعال (Passive Income) از طریق افزایش قیمت، استیکینگ و ییلد فارمینگ
- کاهش فشار روانی ناشی از معاملات روزانه
- دسترسی به بازارهای جهانی با حداقل دانش فنی
نماد نزدک (NASDAQ) یکی از مهم‌ترین شاخص‌های بازار بورس آمریکاست که شامل بزرگ‌ترین شرکت‌های فناوری و اینترنتی جهان می‌شود. این شاخص به عنوان یک نشانگر مهم اقتصادی، نشان‌دهنده وضعیت کلی بخش فناوری و نوآوری در بازارهای مالی است.
چگونه از این روش درآمد غیرفعال کسب کنیم؟
راه‌های رایج درآمدزایی در سرمایهگذاری غیر فعال:
- افزایش ارزش دارایی‌ها (Capital Appreciation)
- استیکینگ (Staking) دارایی‌های مبتنی بر Proof of Stake
- ییلد فارمینگ (DeFi Yield Farming) در پلتفرم‌های غیرمتمرکز
- درآمد ماهانه از طریق Covered Call ETFs
نمونه صندوق‌ها و ETFهای برتر در سال ۲۰۲۵
صندوق‌های شاخص
- Bitwise 10 (BITW): شامل ۱۰ رمزارز برتر بازار، بازبالانس ماهانه
- TokenSets: مجموعه شاخص‌های غیرمتمرکز مثل DeFi Pulse Index (DPI) و Metaverse Index (MVI)
- Nasdaq Crypto Index (NCI): شاخص متشکل از BTC، ETH، XRP، SOL و سایر رمزارزهای بزرگ
ETFهای محبوب
- ProShares Bitcoin Strategy ETF (BITO): بر پایه قراردادهای آتی بیت‌کوین در CME
- Purpose Bitcoin Yield ETF (BTCY): ترکیب بیت‌کوین با استراتژی Covered Call برای سود ماهانه
- Harvest Bitcoin and Ethereum Enhanced Income ETF (HBEE): تمرکز بر BTC و ETH با درآمد پوششی
ریسک‌ها و ملاحظات مهم
نوسانات بازار (Market Volatility)
ریسک قراردادهای هوشمند (Smart Contract Risk) در نسخه‌های DeFi
کارمزد مدیریت (Management Fees) بین ۱ تا ۲ درصد سالانه
خطای رهگیری (Tracking Error) بین عملکرد شاخص و قیمت واقعی
چگونه شروع کنیم؟
مسیر متمرکز
از طریق کارگزاری‌های معتبر جهانی یا صرافی‌های بزرگ مثل Coinbase و Binance میتوانید به صندوق‌های متمرکز و ETFهای ثبت‌شده دسترسی پیدا کنید.
مسیر غیرمتمرکز
با اتصال کیف‌پول‌های Web3 مانند MetaMask به پلتفرم‌هایی مثل Index Coop یا TokenSets میتوانید شاخص‌های غیرمتمرکز بخرید یا حتی سبد اختصاصی خود را بسازید.
«درآمد غیرفعال از کریپتو یعنی سرمایهگذاری هوشمند، تنوع‌بخشی و صبر.»
لیان بروکر
مالیات در سرمایهگذاری غیر فعال
- در ایالات متحده، فروش واحدهای ETF مشمول مالیات بر سود سرمایه است.
- استیکینگ و ییلد فارمینگ ممکن است مشمول مالیات بر درآمد شوند.
- در نسخه‌های DeFi، بازبالانس خودکار می‌تواند رویداد مالیاتی ایجاد کند.
استیکینگ و ییلد فارمینگ دو روش برای کسب درآمد از ارزهای دیجیتال هستند که هر دو به طور فزاینده ای در فضای دیفای (DeFi) محبوب شده اند. استیکینگ شامل قفل کردن ارزهای دیجیتال در یک شبکه برای کمک به امنیت و اعتبارسنجی تراکنش ها و دریافت پاداش است، در حالی که ییلد فارمینگ شامل سپرده گذاری ارزهای دیجیتال در استخرهای نقدینگی برای کسب سود از طریق کارمزد تراکنش ها و پاداش های دیگر است.
به نقل از میهن بلاکچین
نتیجه گیری
اگر به آینده کریپتو ایمان دارید اما نمی‌خواهید هر روز درگیر خرید و فروش شوید، آموزش کسب ارز دیجیتال بدون معامله به صورت غیر فعال بهترین گزینه برای شماست. صندوق‌های شاخص و ETFها با ترکیب تنوع، امنیت نسبی و قابلیت درآمدزایی، پلی بین دنیای مالی سنتی و بازار رمزارزها ساخته‌اند.
منبع: cointelegraph
سوالات متداول (FAQ)
از چند دلار در نسخه‌های غیرمتمرکز تا صدها دلار در ETFهای متمرکز متغیر است.
خیر، اما با تنوع‌بخشی و انتخاب پلتفرم‌های معتبر می‌توان ریسک را مدیریت کرد.
برای ETFهای متمرکز خیر، اما نسخه‌های DeFi نیازمند کیف‌پول Web3 هستند.
